La liste de contrôle Connaître votre client (KYC) de LiveAgent aide les entreprises à se conformer aux réglementations en vérifiant l’identité du client, l’adresse, le profil de risque et les informations de l’entreprise, assurant la confiance et la conformité tout en atténuant les risques.
Il existe de nombreux conseils sur la façon de mieux connaître vos clients, et il peut être difficile de déterminer ce qui compte le plus. Il est facile de se perdre dans les détails et de perdre de vue l’ensemble.
C’est pourquoi nous avons créé cette liste de contrôle – c’est un résumé des choses les plus importantes que vous devez savoir sur vos clients. Jetez donc un coup d’œil et voyez s’il y a des détails supplémentaires que vous devriez demander à vos clients.
Les listes de contrôle Connaître votre client (listes de contrôle KYC) sont spécifiquement conçues pour aider à l’identification et au dépistage des clients. Une liste de contrôle KYC est importante car elle vous aide à vérifier que chaque client est qui il prétend être. Elle aide également à évaluer les risques associés à la conduite d’affaires avec eux.
Une liste de contrôle KYC est la première étape pour comprendre vos clients et pouvoir les servir correctement. Elles doivent également être utilisées dans le cadre du processus d’évaluation des clients.
Toute entreprise exposée aux risques clients, tels que les comptables ou les prestataires de services financiers, devrait développer une stratégie KYC pour engager les clients. Une liste de contrôle KYC peut également être utilisée par toute entreprise qui souhaite mieux connaître ses clients – elle peut l’aider à comprendre les besoins des clients potentiels et à établir des relations avec eux.
Si vous êtes propriétaire d’une entreprise, il est important de savoir qui sont vos clients, et une liste de contrôle KYC vous permet de le faire. Elle vous aide également à évaluer les risques associés à la conduite d’affaires avec des clients potentiels.
Les transactions impliquant de l’argent sont soumises à des risques supplémentaires. Vous devriez avoir toutes les informations pertinentes sur un client qui sont nécessaires pour vérifier son identité et évaluer les menaces potentielles.
Les conseillers financiers sont tenus par la loi de connaître leurs clients. Ils doivent obtenir et vérifier les informations client pour prévenir le blanchiment d’argent, la criminalité financière et le financement du terrorisme.
Une liste de contrôle connaître votre client peut vous aider à respecter les exigences de conformité. En conséquence, vous pouvez être sûr que votre entreprise respecte tous les programmes de conformité et aide à prévenir les activités illégales.
Avoir des informations fondamentales sur votre client est essentiel pour les comprendre.
Pourquoi les informations de base sont-elles importantes ?
Ces informations sont essentielles pour établir la confiance avec votre client. En les comprenant à un niveau plus profond, vous serez en mesure de leur fournir un meilleur service et de meilleurs produits. À son tour, cela mènera à une base de clients fidèles qui soutiennent continuellement votre entreprise.
Comment obtenir les informations de base ?
Le moyen le plus facile d’obtenir ces informations est de faire remplir un formulaire à vos clients en ligne ou en personne. Assurez-vous de rendre le processus aussi facile que possible. Incluez des données telles que :
Quels outils utiliser pour obtenir les informations de base ?
L’étape suivante pour comprendre vos clients est de vérifier leur identité. Cela peut se faire par le biais d’une pièce d’identité délivrée par le gouvernement, telle qu’un passeport ou un permis de conduire.
Pourquoi la preuve d’identité est-elle importante ?
Elle confirme que le client est qui il prétend être, et aide à évaluer les risques associés à la conduite d’affaires avec lui.
Comment obtenir une preuve d’identité ?
Le meilleur moyen est de demander au client de vous fournir une copie de sa pièce d’identité en personne ou par voie électronique. Assurez-vous de conserver l’original dans un endroit sûr, car vous en aurez besoin pour vos dossiers. Vous devriez également vérifier la pièce d’identité par rapport à une base de données fiable, telle que la Base de données nationale d’identité.
Quels outils utiliser pour obtenir une preuve d’identité ?
L’étape suivante pour comprendre vos clients est de vérifier leur adresse pour confirmer qu’ils vivent où ils prétendent vivre.
Pourquoi la preuve d’adresse est-elle importante ?
Elle confirme l’identité du client et peut aider à prévenir la fraude.
Comment obtenir une preuve d’adresse ?
Le moyen le plus courant est de demander une facture de services publics ou un autre document officiel qui inclut le nom et l’adresse du client. Vous pouvez également utiliser un service comme LexisNexis pour vérifier leurs détails.
Si le client n’a pas d’adresse physique, vous devrez être créatif et chercher d’autres moyens de confirmer son identité et sa localisation.
Quels outils utiliser pour obtenir une preuve d’adresse ?
Pour mieux connaître vos clients, vous devez comprendre leur profil de risque.
Pourquoi le profilage des risques est-il important ?
Un profil de risque aide à déterminer les objectifs d’investissement, l’horizon temporel et la tolérance au risque d’un client. Il est impératif de connaître les profils de risque de vos clients afin que vous puissiez mieux les associer aux produits et services appropriés.
Comment déterminez-vous le profil de risque d’un client ?
Il existe plusieurs façons de déterminer les facteurs de risque d’un client. Une façon est de les demander directement, et une autre est d’utiliser un questionnaire ou un outil qui vous aidera à rassembler ces informations.
Une fois que vous l’avez, vous pouvez alors commencer à associer vos produits et services aux clients qui conviennent.
Quels outils utiliser pour le profilage des risques client ?
Cela peut différer légèrement selon le type d’entreprise.
Pourquoi est-il important d’obtenir les informations de base sur l’entreprise ?
Ces informations aident à prévenir la fraude et à évaluer les risques associés à la conduite d’affaires avec l’entreprise.
Comment obtenir les informations de base sur l’entreprise ?
Une façon est de rechercher l’entreprise sur Google. Une autre est d’utiliser un service comme LexisNexis. En général, vous aurez besoin de :
Quels outils utiliser pour obtenir les informations de base sur l’entreprise ?
Le type ou le statut de l’entreprise est un autre aspect que vous pourriez vouloir prendre en compte.
Pourquoi est-il important de connaître le type/statut de l’entreprise ?
La taille de l’entreprise pourrait vous donner une indication de son pouvoir d’achat, par exemple. Et connaître l’industrie peut vous aider à mieux comprendre le langage que votre client utilise et les défis auxquels il fait face au quotidien.
Comment découvrir le type/statut d’une entreprise ?
Une façon est de rechercher l’entreprise sur Hoovers. Vous pouvez également trouver ces informations en recherchant l’entreprise sur Google et en regardant leur page ‘À propos de nous". Enfin, vous pouvez également les demander directement et confirmer avec un suivi par e-mail ou appel téléphonique.
Quels outils utiliser pour les types/statut d’une entreprise ?
Que fait cette entreprise ? En d’autres termes, quelle est la nature de son activité ?
Pourquoi est-il important de connaître la nature de l’activité d’une entreprise ?
Cela peut vous aider à déterminer quel type de produits ou services ils pourraient être intéressés.
Comment découvrir la nature de l’activité d’une entreprise ?
Voici les questions à leur poser pour mieux comprendre l’entreprise que vous examinez :
Quels outils utiliser pour cette recherche ?
Vous devez confirmer l’adresse enregistrée de l’entreprise.
Pourquoi est-il important de confirmer l’adresse enregistrée d’une entreprise ?
Cela aide à assurer que l’entreprise est légitime et ne tente pas de cacher quelque chose.
Comment confirmer l’adresse enregistrée d’une entreprise ?
Pour les entreprises basées aux États-Unis, une façon est de rechercher les informations d’enregistrement de l’entreprise auprès de l’État dans lequel elle est enregistrée. Une autre façon est de rechercher les statuts constitutifs ou d’organisation de l’entreprise auprès de l’État. Enfin, vous pouvez vérifier auprès du bureau du greffier du comté dans le comté où l’entreprise est enregistrée.
Quels outils utiliser pour confirmer l’adresse enregistrée d’une entreprise ?
Il est également important de confirmer l’identité des administrateurs d’une entreprise.
Pourquoi est-il important de confirmer les identités des administrateurs ?
Les administrateurs sont les personnes qui contrôlent l’entreprise. En tant que tel, il est important de savoir qui ils sont et quels sont leurs antécédents.
Comment confirmer les identités des administrateurs ?
Demandez-leur leur nom complet, leur date de naissance et leur adresse actuelle. De plus, vous devriez demander une copie de leur passeport ou permis de conduire. Vous pouvez également vérifier les dossiers publics pour confirmer leur identité. Le fait est que vous devriez prendre le temps de confirmer l’identité des administrateurs d’une entreprise avant de faire affaire avec eux.
Quels outils utiliser pour confirmer les identités des administrateurs ?
Pertinent pour les entreprises basées au Royaume-Uni, en Europe et en Australie.
Pourquoi est-il important d’obtenir le numéro de référence d’une entreprise ?
Cela peut vous aider à comprendre leur modèle commercial et leur taille.
Comment découvrir le numéro de référence d’une entreprise ?
Le meilleur moyen est de les demander directement. Vous pouvez également trouver ces informations sur leur site web ou en recherchant l’entreprise sur Google.
Quels outils utiliser pour obtenir le numéro de référence de l’entreprise ?
La cote de crédit d’une entreprise est un bon indicateur de sa santé financière.
Pourquoi est-il important de connaître la cote de crédit d’une entreprise ?
Cela peut vous aider à comprendre la santé financière de l’entreprise et sa capacité à effectuer les paiements à temps.
Comment découvrir la cote de crédit d’une entreprise ?
Une façon est de consulter les états financiers de l’entreprise et les risques potentiels. Une autre est de trouver le rapport financier de l’entreprise auprès d’une agence de crédit.
Une bonne cote de crédit est généralement tout ce qui dépasse la ‘catégorie investissement", ce qui signifie que l’entreprise est un investissement à faible risque. Une mauvaise cote de crédit est généralement tout ce qui est inférieur à la ‘catégorie investissement", ce qui signifie que l’entreprise est un investissement à haut risque. Si une entreprise n’a pas de cote de crédit, cela pourrait signifier qu’elle est trop nouvelle pour en avoir une ou qu’elle n’est pas en bonne santé financière.
Quels outils utiliser pour surveiller la cote de crédit d’une entreprise ?
Assurez-vous d’obtenir des informations telles que l’adresse de la succursale et le numéro de compte client, le code SWIFT et l’IBAN.
Pourquoi est-il important de connaître les informations bancaires d’une entreprise ?
Cela vous donne une idée de l’endroit où l’entreprise fait ses opérations bancaires et du type d’historique financier qu’elle a. Ces informations peuvent également être utilisées pour aider à localiser une entreprise si elle vous doit de l’argent.
Comment découvrir les informations bancaires d’une entreprise ?
Le meilleur moyen de découvrir les informations bancaires d’une entreprise est de les demander directement. Vous pouvez également trouver ces informations sur leur site web ou en consultant leurs dépôts financiers.
Quels outils utiliser pour obtenir les informations bancaires ?
Une autre chose importante à savoir sur vos clients est les personnes qui dirigent l’affaire, y compris les administrateurs, partenaires et propriétaires de l’entreprise.
Pourquoi est-il important de connaître les parties prenantes d’une entreprise ?
Cela peut vous aider à comprendre le processus de prise de décision de l’entreprise, et cela peut également vous donner un aperçu de la culture de l’entreprise.
Comment mieux connaître les parties prenantes d’une entreprise ?
Faites une liste des partenaires, administrateurs et propriétaires de l’entreprise, puis faites vos recherches sur chacun d’eux. Essayez de découvrir autant que possible sur leurs antécédents, leurs intérêts et leurs objectifs pour l’entreprise. Cela vous aidera à comprendre comment ils pensent et ce qui les motive.
Quels outils utiliser pour mieux connaître les parties prenantes d’une entreprise ?
Les certificats sont des documents juridiques qui montrent l’incorporation, la propriété et la conformité d’une entreprise aux réglementations. Des documents tels que les certificats de constitution, de continuité, de mémorandum, ainsi que les statuts et le certificat de bonne réputation peuvent vous donner une idée de la structure de l’entreprise.
Pourquoi les certificats sont-ils importants ?
Ils peuvent vous aider à comprendre la structure d’une entreprise et comment elle fonctionne.
Comment obtenir tous les certificats pertinents ?
Le moyen le plus facile d’obtenir les certificats est de les demander à l’entreprise elle-même. Vous pouvez également les trouver à la Chambre de commerce locale ou en ligne via des bases de données d’enregistrement des entreprises.
Quels outils utiliser pour obtenir les certificats ?
Chaque entreprise est tenue de faire auditer son profil financier par une ou plusieurs personnes indépendantes.
Pourquoi les audits financiers sont-ils importants ?
Le rapport d’un auditeur vous montrera si les états financiers sont exacts ou non.
Comment obtenir tous les rapports annuels audités/comptes financiers/déclarations pertinents ?
Le meilleur moyen d’obtenir ces documents est de les demander directement à l’entreprise. Vous pouvez également les trouver en ligne via des bases de données d’enregistrement des entreprises ou la base de données Edgar de la SEC.
Quels outils utiliser pour obtenir les rapports annuels audités/comptes financiers/déclarations ?
C’est une liste de tous les actionnaires d’une entreprise montrant combien d’actions et quel pourcentage de l’entreprise chacun d’eux possède.
Pourquoi un registre des actions est-il important ?
Il peut vous aider à comprendre qui possède l’entreprise et combien de contrôle ils ont. Il peut également vous donner un aperçu de la situation financière de l’entreprise.
Comment obtenir un registre des actions ?
Le meilleur moyen est de le demander à l’entreprise elle-même. Vous pouvez également le trouver en ligne via des bases de données d’enregistrement des entreprises ou la base de données Edgar de la SEC.
Quels outils utiliser pour obtenir un registre des actions ?
Chaque entreprise a un profil de risque qui décrit les menaces potentielles auxquelles l’entreprise est confrontée.
Pourquoi un profil de risque est-il important ?
Il peut vous aider à comprendre les défis auxquels l’entreprise est confrontée et comment elle les gère. Il peut également vous donner un aperçu des perspectives futures de l’entreprise.
Comment obtenir un profil de risque ?
Demandez-le à l’entreprise ou consultez les états financiers de l’entreprise.
Quels outils utiliser pour obtenir un profil de risque ?
La conformité KYC est le processus de vérification de l'identité de vos clients. Cela se fait généralement en collectant les informations et documents des clients, tels qu'un permis de conduire ou un passeport.
Les plus courants sont la vérification d'identité et la vérification d'adresse. La première se fait généralement en collectant le permis de conduire ou le passeport d'un client, tandis que la seconde peut se faire via une facture de services publics ou un relevé bancaire.
L'avantage principal est qu'elle vous aide à suivre les informations de vos clients afin que vous puissiez être sûr de leur fournir le meilleur service possible. Elle aide également à établir la confiance avec vos clients, car ils pourront voir que vous prenez leur confidentialité et leur sécurité au sérieux.
Le type d'informations que vous devrez collecter auprès de vos clients dépendra de votre entreprise et du type de produits ou services que vous proposez. Cependant, il existe certaines informations courantes que la plupart des entreprises devront collecter, par exemple le nom, l'adresse, la date de naissance.
Vous devriez le faire régulièrement car les informations client peuvent changer au fil du temps. Vous devriez également la mettre à jour si vous apportez des modifications à vos produits ou services, car cela peut affecter les informations que vous devez collecter auprès de vos clients.
En automatisant le processus de collecte et de vérification des informations client. Cela peut faciliter et accélérer votre conformité aux exigences KYC. Cela peut également vous aider à suivre les informations et l'activité de vos clients au fil du temps pour identifier plus facilement tout changement ou risque.
Identification du client, diligence raisonnable du client, surveillance continue et gestion des risques. L'identification du client est le processus de collecte d'informations sur vos clients afin que vous puissiez vérifier leurs identités. La diligence raisonnable du client est le processus de vérification que vos clients sont qui ils prétendent être. La surveillance continue est le processus de suivi des informations et de l'activité de vos clients au fil du temps. La gestion des risques est le processus d'évaluation et de gestion des risques associés à vos clients.
Si vous n'avez pas de liste de contrôle connaître votre client, vous pourriez avoir du mal à vous conformer aux exigences KYC. Cela pourrait entraîner des amendes ou d'autres pénalités de la part des autorités de réglementation. Cela pourrait également entraîner des problèmes avec vos clients, car ils pourraient ne pas faire confiance au fait que vous prenez leur confidentialité et leur sécurité au sérieux. Dans les cas extrêmes, cela pourrait même entraîner des accusations criminelles.
Le moyen le plus simple est d'utiliser la nôtre comme ligne directrice. Vous pouvez l'adapter à vos besoins ou exigences commerciales spécifiques.
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