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Check-list sur la connaissance de votre client

Il existe de nombreux conseils sur la façon d’apprendre à connaître vos clients, et il peut être difficile de déterminer ce qui compte le plus. Il est facile de s’enliser dans les détails et de perdre de vue la vue d’ensemble.

C’est pourquoi nous avons établi cette check-list – c’est un résumé des choses les plus importantes que vous devez savoir sur vos clients. Jetez-y un coup d’œil et voyez s’il y a des détails supplémentaires que vous devriez demander à vos clients.

L’importance d’une check-list de connaissance du client

Les check-lists de connaissance du client (check-lists KYC) sont spécialement conçues pour faciliter l’identification et la sélection des clients. Une check-list KYC est importante car elle vous aide à vérifier que chaque client est bien celui qu’il prétend être. Elle permet également d’évaluer tout risque lié au fait de faire des affaires avec eux.

La check-list KYC est la première étape pour comprendre vos clients et être en mesure de les servir correctement.

Qui peut bénéficier d’une check-list “Connaissez votre client” ?

Toute entreprise exposée aux risques liés aux clients, comme les comptables ou les prestataires de services financiers, devrait élaborer une stratégie KYC pour engager des clients. Une check-list KYC peut également être utilisée par toute entreprise qui souhaite mieux connaître ses clients – elle peut les aider à comprendre les besoins des clients potentiels et à établir des relations avec eux.

  • Chefs d’entreprise

Si vous êtes propriétaire d’une entreprise, il est important de savoir qui sont vos clients, et une check-list KYC vous permet de le faire. Elle vous aide également à évaluer les risques associés à la conduite d’affaires avec tout client potentiel.

  • Comptables

Les transactions impliquant de l’argent sont soumises à des risques supplémentaires. Vous devez disposer de toutes les informations pertinentes sur un client qui sont nécessaires pour vérifier son identité et évaluer toute menace potentielle.

  • Prestataires de services financiers

Les conseillers financiers sont tenus par la loi de connaître leurs clients. Ils doivent obtenir et vérifier les informations sur les clients afin de prévenir le blanchiment d’argent, la criminalité financière et le financement du terrorisme.

  • Professionnels de la conformité

Une check-list “Connaissez votre client” peut vous aider à répondre aux exigences de conformité. Ainsi, vous pouvez être sûr que votre entreprise respecte tous les programmes de conformité et contribue à prévenir les activités illégales.

Check-lists KYC pour les petites entreprises.

Check-list sur la connaissance de votre client

Posséder des informations fondamentales sur votre client est essentiel pour le comprendre.

Pourquoi les informations fondamentales sont-elles importantes?

Ces infos sont essentielles pour établir la confiance avec votre client. En les comprenant à un niveau plus profond, vous serez en mesure de leur fournir un meilleur service et de meilleurs produits. En retour, cela conduira à une base de clients fidèles qui soutiennent continuellement votre entreprise.

Comment obtenir des informations de base?

La façon la plus simple d’obtenir ces informations est de demander à vos clients de remplir un formulaire en ligne ou en personne. Veillez à rendre le processus aussi simple que possible. Incluez des données comme :

  • nom
  • date de naissance
  • adresse
  • coordonnées de contact (par exemple, adresse email et numéro de téléphone)
LiveAgent CRM integrations

Quels outils utiliser pour obtenir des informations de base ?

  • système de gestion de la relation client (CRM)
  • base de données clients
  • feuille de calcul simple

L’étape suivante pour comprendre vos clients consiste à vérifier leur identité. Cela peut être fait par le biais d’une pièce d’identité émise par le gouvernement, comme un passeport ou un permis de conduire.

Pourquoi une preuve d’identité est-elle importante?

Elle confirme que le client est bien celui qu’il prétend être, et permet d’évaluer les risques éventuels liés au fait de faire des affaires avec lui.

Comment obtenir une preuve d’identité ?

Le meilleur moyen est de demander au client de vous fournir une copie de sa pièce d’identité en personne ou par voie électronique. Veillez à conserver l’original dans un endroit sûr, car vous en aurez besoin pour vos dossiers. Vous devez également vérifier la pièce d’identité dans une base de données fiable, comme la base de données nationale d’identité.

Illustration de la base de données

Quels outils utiliser pour obtenir une preuve d’identité ?

  • une base de données d’identité fiable
  • une pièce d’identité délivrée par le gouvernement
  • une carte d’identité/passeport, un permis de conduire ou une carte d’électeur
  • une carte d’identité actuelle délivrée par l’État
  • toute carte de débit ou de crédit valide délivrée par une banque

L’étape suivante pour comprendre vos clients est de vérifier leur adresse pour confirmer qu’ils vivent là où ils le prétendent.

Pourquoi la preuve d’adresse est-elle importante?

Elle confirme l’identité du client et peut aider à prévenir la fraude.

Comment obtenir une preuve d’adresse?

La façon la plus courante est de demander une facture de service public ou un autre document officiel qui comprend le nom et l’adresse du client. Vous pouvez également utiliser un service comme LexisNexis pour vérifier leurs coordonnées.

Si le client n’a pas d’adresse physique, vous devrez être créatif et chercher d’autres moyens de confirmer son identité et son emplacement.

femme choisissant la bonne option-illustration

Quels outils utiliser pour obtenir un justificatif de domicile ?

  • une copie d’une facture de service public (par exemple, une facture d’électricité) avec une adresse vérifiable
  • Visa/Permis de conduire avec une photo numérique
  • une copie d’un contrat de vente enregistré ou d’un bail de résidence
  • tout document d’identification au nom de son conjoint

Pour apprendre à connaître vos clients, vous devez comprendre leur profil de risque.

Pourquoi le profilage du risque est-il important?

Un profil de risque permet de déterminer les objectifs d’investissement, l’horizon temporel et la tolérance au risque d’un client. Il est impératif d’apprendre à connaître les profils de risque de vos clients afin de mieux les faire correspondre aux bons produits et services.

Comment déterminez-vous le profil de risque d’un client ?

Il existe plusieurs façons de déterminer les facteurs de risque d’un client. Une façon est de les interroger directement à leur sujet, et une autre est d’utiliser un questionnaire ou un outil qui vous aidera à recueillir ces informations.

Une fois que vous l’avez, vous pouvez alors commencer à faire correspondre vos produits et services avec les clients qui leur conviennent.

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>.

Quels outils utiliser pour le profilage du risque client ?

  • questionnaire
  • objectifs de placement
  • horizon de temps
  • tolérance au risque

Check-lists KYC pour les entreprises

Cela peut différer légèrement en fonction du type de l’entreprise.

Pourquoi est-il important d’obtenir des informations de base sur l’entreprise ?

Ces infos permettent de prévenir la fraude et d’évaluer tous les risques liés au fait de faire des affaires avec l’entreprise.

Comment obtenir des informations de base sur l’entreprise ?

Un moyen est de rechercher l’entreprise sur Google. Une autre consiste à utiliser un service comme LexisNexis. En général, vous aurez besoin de :

  • le nom complet de la société
  • l’adresse enregistrée de la société
  • le numéro d’enregistrement de la société
  • le numéro d’enregistrement de la TVA (le cas échéant)
  • les coordonnées (par exemple, l’adresse e-mail et le numéro de téléphone)

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Unité de qualité - Résultats de recherche Google

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Quels outils utiliser pour obtenir des informations de base sur l’entreprise ?

  • Recherche Google
  • LexisNexis
  • questionnaire

Le type ou le statut de l’entreprise est un autre aspect que vous pourriez vouloir prendre en compte.

Pourquoi est-il important de connaître le type/statut de l’entreprise ?

La taille de l’entreprise peut vous donner une indication sur son pouvoir d’achat, par exemple. Et la connaissance du secteur d’activité peut vous aider à mieux comprendre le langage utilisé par votre client et les défis auxquels il est confronté au quotidien.

Comment connaître le type/statut d’une entreprise ?

Un moyen est de rechercher l’entreprise sur Hoovers. Vous pouvez également trouver ces informations en recherchant l’entreprise sur Google et en regardant leur page “À propos de nous”. Enfin, vous pouvez également leur demander directement et confirmer avec un e-mail de suivi ou un appel téléphonique.

LiveAgent About us page

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Quels outils utiliser pour les types/statuts d’une entreprise ?

  • Hoovers
  • Google
  • email/appels téléphoniques

Que fait cette entreprise ? En d’autres termes, quelle est la nature de leur activité ?

Pourquoi est-il important de connaître la nature de l’activité d’une entreprise ?

Ceci peut vous aider à déterminer le type de produits ou de services qui pourraient les intéresser.

Comment découvrir la nature de l’activité d’une entreprise ?

Voici les questions à leur poser pour mieux comprendre l’entreprise que vous convoitez.

  • Quel est leur modèle d’affaires?
  • Quel est leur secteur d’activité?
  • Quelles sont leurs valeurs fondamentales?
  • Quels types de produits ou de services cette entreprise offre-t-elle?
  • Est-ce qu’elle a de nouveaux produits ou services dont elle fait actuellement la promotion?
  • Quels sont certains de ses produits ou services les plus populaires?
G2 - LiveAgent Reviews &amp ; Product Details

Quels outils utiliser pour cette recherche ?

  • Site Web de l’entreprise – page à propos
  • Les appeler
  • Lire les avis en ligne – sites tels que G2, Capterra

Vous devez confirmer l’adresse enregistrée de la société.

Pourquoi est-il important de confirmer l’adresse enregistrée d’une entreprise ?

Cela permet de s’assurer que l’entreprise est légitime et qu’elle ne cherche pas à cacher quoi que ce soit.

Comment confirmer l’adresse enregistrée d’une société ?

Pour les entreprises basées aux États-Unis, une façon est de rechercher les informations d’enregistrement de la société auprès de l’État dans lequel elle est enregistrée. Une autre façon est de rechercher les articles de constitution ou de formation de la société auprès de l’État. Enfin, vous pouvez vérifier auprès du bureau du greffier du comté dans lequel la société est enregistrée.

Unité de qualité - Localisation sur Google maps

Quels outils utiliser pour confirmer l’adresse enregistrée d’une entreprise ?

  • Google Maps
  • LexisNexis

Il est également important de confirmer l’identité des administrateurs d’une entreprise.

Pourquoi est-il important de confirmer l’identité des administrateurs ?

Les administrateurs sont les personnes qui contrôlent l’entreprise. En tant que tel, il est important de savoir qui ils sont et quels sont leurs antécédents.

Comment confirmer l’identité des administrateurs ?

Demandez-leur leur nom complet, leur date de naissance et leur adresse actuelle. En outre, vous devriez demander une copie de leur passeport ou de leur permis de conduire. Vous pouvez également consulter les registres publics pour confirmer leur identité. L’essentiel est que vous devriez prendre le temps de confirmer l’identité des administrateurs d’une société avant de faire des affaires avec eux.

Propriétaires d'unités de qualité Résultats de recherche Google

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Quels outils utiliser pour confirmer l’identité des administrateurs ?

  • Recherche Google
  • LinkedIn
  • Company House (au Royaume-Uni)

Pertinent pour les entreprises qui sont basées au Royaume-Uni, en Europe et en Australie.

Pourquoi est-il important d’obtenir le numéro de référence d’une entreprise ?

Il peut vous aider à comprendre leur modèle économique et leur taille.

Comment connaître le numéro de référence d’une entreprise ?

Le meilleur moyen est de leur demander directement. Vous pouvez également trouver cette information sur leur site web ou en recherchant l’entreprise sur Google.

Unité de qualité Numéro de TVA Recherche Google
Aujourd’hui, nous sommes à la recherche d’une image.

Quels outils utiliser pour obtenir le numéro de référence de l’entreprise ?

  • Site Internet de l’entreprise
  • Moteurs de recherche tels que Google
  • Demander directement à l’entreprise

La cote de crédit d’une entreprise est un bon indicateur de sa santé financière.

Pourquoi est-il important de connaître la cote de crédit d’une entreprise ?

Elle peut vous aider à comprendre la santé financière de l’entreprise et sa capacité à effectuer des paiements dans les délais.

Comment connaître la cote de crédit d’une entreprise ?

Un moyen est de consulter les états financiers de l’entreprise et les risques potentiels. Une autre consiste à trouver le rapport financier de l’entreprise auprès d’une agence de crédit.

Une bonne cote de crédit est généralement tout ce qui est supérieur à “investment grade”, ce qui signifie que l’entreprise est un investissement à faible risque. Une mauvaise cote de crédit est typiquement tout ce qui est inférieur à “investment grade”, ce qui signifie que l’entreprise est un investissement à haut risque. Si une entreprise n’a pas de cote de crédit, cela pourrait signifier qu’elle est trop récente pour en avoir une ou qu’elle n’est pas en bonne santé financière.

paiement par carte de crédit - illustration

Quels outils utiliser pour surveiller la cote de crédit d’une entreprise ?

  • mettre en place des alertes avec une agence de crédit
  • utiliser un outil de suivi financier comme Bloomberg ou Reuters pour l’examen des activités financières

Assurez-vous d’obtenir des informations telles que l’adresse de la succursale et le numéro de compte client, le code Swift et l’IBAN.

Pourquoi est-il important de connaître les informations bancaires d’une entreprise ?

Cela vous donne une idée de l’endroit où l’entreprise effectue ses opérations bancaires et du type d’historique financier qu’elle possède. Cette information peut également être utilisée pour aider à retrouver une entreprise si elle vous doit de l’argent.

Comment trouver les informations bancaires d’une entreprise ?

La meilleure façon de connaître les informations bancaires d’une entreprise est de leur demander directement. Vous pouvez également trouver ces informations sur leur site Web ou en consultant leurs dépôts financiers.

Quality Unit contact us page

Quels outils utiliser pour obtenir des infos bancaires ?

  • La base de données Edgar de la SEC comprend les transactions financières des entreprises publiques
  • D&B Hoovers fournit des profils détaillés sur les entreprises, y compris des informations bancaires
  • le site web de l’entreprise – pages “Contactez-nous” ou “À propos de nous”

Une autre chose importante à savoir sur vos clients, ce sont les personnes qui dirigent le spectacle, notamment les directeurs, les partenaires et les propriétaires de l’entreprise.

Pourquoi est-il important de connaître les parties prenantes d’une entreprise ?

Cela peut vous aider à comprendre le processus de prise de décision de l’entreprise, et cela peut aussi vous donner un aperçu de la culture de l’entreprise.

Comment apprendre à connaître les parties prenantes d’une entreprise ?

Faites une liste des partenaires, des directeurs et des propriétaires de l’entreprise puis faites vos recherches sur chacun d’entre eux. Essayez d’en savoir le plus possible sur leurs antécédents, leurs intérêts et leurs objectifs pour l’entreprise. Cela vous aidera à comprendre comment ils pensent et ce qui les motive.

Illustration d'étude de clientèle

Quels outils utiliser pour connaître les parties prenantes d’une entreprise ?

  • site web de l’entreprise
  • moteurs de recherche tels que Google
  • demander directement à l’entreprise.

Les certificats sont des documents juridiques qui montrent la constitution d’une société, sa propriété et sa conformité aux règlements. Des documents tels que les certificats d’incorporation, de titulaire, de mémorandum, plus les articles d’association et le bon standing peuvent vous donner une idée de la façon dont la société est structurée.

Pourquoi les certificats sont-ils importants?

Ils peuvent vous aider à comprendre la structure d’une entreprise et son mode de fonctionnement.

Comment obtenir tous les certificats pertinents ?

Le moyen le plus simple de mettre la main sur les certificats est de les demander à l’entreprise elle-même. Vous pouvez également les trouver à la Chambre de commerce locale ou en ligne via les bases de données d’enregistrement des entreprises.

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Quels outils utiliser pour obtenir des certificats ?

  • demande à l’entreprise
  • Chambre de commerce locale
  • bases de données en ligne d’enregistrement des entreprises

Toute entreprise est tenue de faire vérifier son profil financier par une ou plusieurs personnes indépendantes.

Pourquoi les audits financiers sont-ils importants ?

Le rapport d’un auditeur vous indiquera si les états financiers sont exacts ou non.

Comment obtenir tous les rapports annuels vérifiés/comptes financiers/états financiers pertinents?

La meilleure façon de mettre la main sur ces documents est de les demander directement à l’entreprise. Vous pouvez également les trouver en ligne via les bases de données d’enregistrement des entreprises ou la base de données Edgar de la SEC.

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Quels outils utiliser pour obtenir des rapports annuels/des comptes financiers/des états financiers audités ?

  • demandez à l’entreprise
  • bases de données d’enregistrement des entreprises en ligne
  • base de données Edgar de la SEC

Il s’agit d’une liste de tous les actionnaires d’une société indiquant le nombre d’actions et le pourcentage de la société que chacun d’entre eux possède.

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Pourquoi un registre des actions est-il important ?

Il peut vous aider à comprendre qui est propriétaire de l’entreprise et quel est le degré de contrôle dont il dispose. Il peut également vous donner un aperçu de la situation financière de l’entreprise.

Comment obtenir un registre des actions?

Le meilleur moyen est de le demander à l’entreprise elle-même. Vous pouvez également le trouver en ligne via les bases de données d’enregistrement des entreprises ou la base de données Edgar de la SEC.

Rapport du service client

Quels outils utiliser pour obtenir un registre des actions ?

  • demandez à l’entreprise
  • bases de données d’enregistrement des entreprises en ligne
  • base de données Edgar de la SEC

Chaque entreprise dispose d’un profil de risque qui décrit toutes les menaces potentielles auxquelles l’entreprise est confrontée.

Pourquoi un profil de risque est-il important ?

Il peut vous aider à comprendre les défis auxquels l’entreprise est confrontée et la façon dont elle y fait face. Il peut également vous donner un aperçu des perspectives d’avenir de l’entreprise.

Comment obtenir un profil de risque?

Demandez-le à l’entreprise ou regardez les états financiers de l’entreprise.

Spécialiste du Web recherchant LiveAgent sur le Web

Quels outils utiliser pour obtenir un profil de risque ?

  • Business Risk Navigator – un outil de l’administration américaine des petites entreprises
  • questionnaire

Frequently asked questions

Qu'est-ce que la conformité KYC ?

La conformité KYC est le processus de vérification de l’identité de vos clients. Cela se fait généralement en collectant des informations et des documents sur les clients, tels qu’un permis de conduire ou un passeport.

Quels sont les différents types de vérification KYC ?

Les plus courantes sont la vérification de l’identité et la vérification de l’adresse. La première est généralement effectuée en recueillant le permis de conduire ou le passeport du client, tandis que la seconde peut être effectuée par le biais d’une facture de services publics ou d’un relevé bancaire.” question-3=”Quels sont les avantages d’une check-list “Connaissez votre client” ?

Quels sont les avantages d'une check-list "Connaissez votre client" ?

Le principal avantage est qu’il vous aide à garder la trace des informations de vos clients afin que vous puissiez être sûr de leur fournir le meilleur service possible. Il contribue également à instaurer un climat de confiance avec vos clients, car ils pourront constater que vous prenez leur vie privée et leur sécurité au sérieux.

Quelles informations dois-je recueillir auprès de mes clients ?

Le type d’informations que vous devrez recueillir auprès de vos clients dépendra de votre entreprise et du type de produits ou de services que vous proposez. Cependant, il existe des informations communes que la plupart des entreprises devront collecter, par exemple le nom, l’adresse, la date de naissance.

À quelle fréquence dois-je mettre à jour ma check-list KYC ?

Vous devez le faire régulièrement car les informations sur les clients peuvent changer au fil du temps. Vous devez également le mettre à jour si vous apportez des modifications à vos produits ou services, car cela peut affecter les informations que vous devez collecter auprès de vos clients.

Comment la technologie peut-elle vous aider avec une check-list "Connaissez votre client" ?

En automatisant le processus de collecte et de vérification des informations sur les clients. Cela peut vous permettre de vous conformer plus facilement et plus rapidement aux exigences KYC. Cela peut également vous aider à suivre les informations et l’activité de vos clients au fil du temps pour identifier plus facilement tout changement ou risque.

Quels sont les quatre éléments de KYC ?

L’identification des clients, le contrôle préalable des clients, la surveillance continue et la gestion des risques. L’identification des clients est le processus de collecte d’informations sur vos clients afin de pouvoir vérifier leur identité. La diligence raisonnable à l’égard des clients est le processus consistant à vérifier que vos clients sont bien ceux qu’ils prétendent être. La surveillance continue est le processus consistant à suivre les informations et l’activité de vos clients au fil du temps. La gestion des risques est le processus d’évaluation et de gestion des risques associés à vos clients.

Quelles sont les conséquences de l'absence d'une check-list "Connaissez votre client" ?

Si vous ne disposez pas d’une check-list “Connaissez votre client”, vous risquez d’avoir du mal à vous conformer aux exigences KYC. Cela pourrait entraîner des amendes ou autres pénalités de la part des autorités réglementaires. Cela pourrait également entraîner des problèmes avec vos clients, car ils pourraient ne pas croire que vous prenez leur vie privée et leur sécurité au sérieux. Dans des cas extrêmes, cela pourrait même conduire à des accusations criminelles.

Comment créer une check-list de connaissance du client ?

Le plus simple est d’utiliser le nôtre comme ligne directrice. Vous pouvez l’adapter aux besoins ou aux exigences spécifiques de votre entreprise.

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